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去年寿险总保费前十大洗牌 安邦系异军突起

   日期:2017-02-24     浏览:235    评论:0    
核心提示:近日,保监会公布了2016年保险业数据。数据显示,去年保险行业继续保持高速增长,其中,财险业人保财险一家独大局面依旧未改,整

近日,保监会公布了2016年保险业数据。数据显示,去年保险行业继续保持高速增长,其中,财险人保财险“一家独大”局面依旧未改,整体座次也基本稳定,但市场占有率前10的财险公司市场占有率出现了下滑迹象;寿险业则迎来变局,总保费排名前10的公司出现大洗牌。
  寿险座次大洗牌
  寿险业在2016年迎来变局,总保费排名前10的公司中,仅国寿股份、平安人寿和华夏人寿座次未发生变化。
  证券时报记者统计发现,总保费排名前10位的分别为:中国人寿(5961.57亿元)、平安人寿(3682.29亿元)、安邦人寿(3304.87亿元)、华夏人寿(1831.60亿元)、富德生命人寿(1702.87元)、和谐健康(1544.25亿元)、太保寿险(1497.62亿元)、泰康人寿(1247.61亿元)、新华保险(1168.29亿元)和人保寿险(1165.72亿元)。
  其中,“安邦系”排名变化最大——和谐健康由此前的第13位跃至第6位,安邦人寿由此前的第9位升至第3位。
  此外,寿险“老七家”中的太保寿险、新华保险、泰康人寿、人保寿险等座次均有所下滑,太平人寿跌出行业前10,位列第12位。
  国寿集团重回首位
  截至2016年末,国内共有保险集团公司12家。国寿集团、平安保险、安邦保险三强争霸局面初显,总保费收入分别为6559亿元、5687亿元、5041亿元。
  2016年,国寿集团实现总保费6559亿元,反超平安保险约870亿元,重新拿下保险业总保费第一名,此前其连续两年屈居平安保险之下。其中,中国人寿实现总保费5961.57亿元,同比增长46.33%,超过了同期行业的平均增长水平;市场份额与2015年年底持平并略有增长,为17.28%,领先平安人寿7个百分点左右。
  与此同时,安邦保险首次跻身前三,“安邦系”为代表的新兴势力快速壮大,并迅速跻身行业第一梯队,市场表现令人侧目。
  数据显示,2016年,以三大保险集团寿险业务对保费的贡献而言,中国人寿、平安寿险、安邦系寿险占比分别为90.89%、68.72%、98.94%。这意味着,三大保险集团保费的角力主要是其寿险公司之间的较量。
  另类投资大幅增加
  保监会最新数据显示,2016年,保险行业实现原保险保费收入30959.10亿元,同比增长27.50%;保险公司总资产15.12万亿元,较年初增长22.31%;净资产17240.61亿元,较年初增长7.15%。其中,寿险公司原保险保费收入21692.81亿元,同比增长36.78%;产险公司原保险保费收入9266.17亿元,同比增长10.01%。
  资金运用余额方面,截至2016年末,保险资金运用余额133910.67亿元,较年初增长19.78%。其中,银行存款24844.21亿元,占比18.55%;债券43050.33亿元,占比32.15%;股票和证券投资基金17788.05亿元,占比13.28%;其他投资48228.08亿元,占比36.02%。
  各项具体投资中,其他投资增长最为明显,较2015年增长16197.67亿元,增幅达33.59%;银行存款、股票和证券投资基金增长均不足1000亿元,同比分别增长2%和4.6%;债券同比增长4603.91亿元,增幅10.69%。
  “其他投资”即业内常说的另类投资。随着固定收益类资产收益率持续走低以及资本市场波动加大,另类投资配置的增加已成为保险机构的共识。
  人保财险“一家独大”
  与2015年末相比,财产险公司前10排名基本不变。
  财产险公司总保费排名前10位的分别为:人保财险(3104.53亿元)、平安财险(1779.08亿元)、太保财险(960.71亿元)、国寿财险(597.36亿元)、中华联合(385.87亿元)、大地财险(319.58亿元)、阳光财险(283.92亿元)、太平财险(181.8亿元)、出口信用(173.08亿元)和天安财险(138.74亿元)。
  从市场集中度而言,人保财险“一家独大”的局面依旧未改。2016年,人保财险的市场份额为33.5%,较2015年末提升0.14个百分点。
  值得注意的是,2016年,市场占有率前10的财险公司市场占有率出现了下滑迹象。具体到个体来看,平安财险、太保财险、中华联合、天安财险市场份额分别下降0.23、0.84、0.51、0.05个百分点,国寿财险、大地财险和出口信用保险市场份额上升。
  2016年,人保财险、平安财险和太保财险三者市场占有率之和为63.07%,较2015年下降近1个百分点;排名前10财险公司市场占有率之和由去年的86.23%,降至85.52%。
 
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